Parmi les investissements financiers tendance du moment, on compte l’assurance vie. Prisée par les jeunes trentenaires comme les investisseurs séniors, c’est un portefeuille qui peut être intéressant et qui présente un niveau de risque minimal, mais une grande rentabilité. On la choisit entre autres comme un portefeuille d’investissement sur le long terme. Pour la réalisation de ce genre de placement, on vous conseille notamment de passer par un courtier spécialisé en la matière. Et voici pourquoi.
Pour un meilleur choix dans votre programme d’investissement
Désormais, les offres d’assurance vie se déclinent en plusieurs sortes. C’est un placement que vous pouvez souscrire auprès des banques comme des sociétés d’investissements spécialisés. Bien sûr, les frais et les normes de souscription ne sont pas les mêmes. Pareil pour les rendements du placement.
Pour assurer la réussite de votre placement, choisir le bon programme est capital. Et vous ne devez pas vous contenter de comparer les frais et le taux d’intérêt. Il faut aussi évaluer la qualité des prestations des différents prestataires. Il n’y a rien de tel qu’une bonne connaissance du marché et un certain savoir-faire dans la gestion de portefeuille d’investissement de ce genre afin de bien sonder le marché. C’est ce que vous propose un courtier en assurance vie. Ses services commencent, en général, par une évaluation de votre profil et de vos besoins. L’objectif étant de pouvoir vous conseiller les meilleurs contrats possibles. Mais ce ne sont en tous les cas que des conseillers. Vous aurez toujours le dernier mot lors de la souscription.
Pour une meilleure gestion de votre portefeuille
Les prestations d’un courtier en assurance vie ne s’arrêtent pas à la souscription du contrat. Il peut également s’occuper de votre portefeuille, et ce, tout au long de la souscription. Comme son nom l’indique, à priori, ce genre de placement se souscrit à vie.
Fini le temps où vous devez simplement prétendre à un contrat et réaliser des versements mensuels. Désormais, afin de mieux valoriser le portefeuille, vous pouvez synchroniser le compte avec des actions en bourses et différentes unités de compte. C’est à votre courtier de choisir les meilleurs et de vous assurer un meilleur rendement sur votre compte d’assurance vie.
Il faut, entre autres, diversifier les investissements qui sont rattachés à votre portefeuille pour vous permettre de gagner un peu plus. Placement à haut risque à souscrire sur le court terme et investissement à liquidité moyenne pour garantir la stabilité de l’épargne : il faut choisir non seulement les bonnes actions, mais savoir choisir le bon moment pour réaliser les opérations afin de minimiser les risques pour votre assurance vie.
Pour une valorisation de vos avoirs
En faisant appel à Linxea, un courtier en assurance vie, vous allez opter pour ce que l’on appelle une « gestion pilotée » de votre compte. Vous n’avez donc rien à faire que de profiter des rendements et des avantages de votre compte d’assurance vie. Il appartiendra à votre gestionnaire de portefeuilles de tout gérer à votre place.
À savoir que désormais, il existe différentes manières d’utiliser votre assurance vie, et ce, dès votre vivant. Notamment, vous pouvez demander la libération d’une partie de votre capital pour vous en servir comme financement à un projet. Ce sera sous réserve toutefois de tout rembourser sous forme de mensualité. Par ailleurs, il est possible qu’un beau compte d’assurance vie puisse booster votre demande de prêt auprès de la banque. Ce genre d’investissement peut servir de garantie personnelle à un crédit. Il peut être nanti.
Inutile de préciser qu’un investissement de ce genre peut également présenter des intérêts fiscaux. Il vous fait profiter d’abattements fiscaux. Les rendements sont soumis à un régime fiscal différent de ceux des autres types de placements. Cela prend en compte aussi les bénéfices des ETF et autres placements en bourses qui sont directement rattachés à votre portefeuille.
À titre de rappel, un courtier pour assurance vie est un spécialiste de ce genre d’investissement. Actuellement, plusieurs courtiers sont disponibles en ligne. Vous avez le choix entre les agences de courtage réputées et les prestataires indépendants. Dans les faits, toutefois, la première option est la plus prisée. C’est plus sûr et c’est le gage d’un accompagnement plus professionnel et plus personnalisé.
